インデックス・積立投資

2020年のコロナ暴落時、私は「長期・積立・分散は最強」と書きました。6年後、企業型確定拠出年金は掛金累計約463万円に対して評価額約1,747万円。51歳の今、長期・積立・分散は本当に正しかったのか、出口戦略も含めて検証します。

2019年、楽天VTI・VYMは拠出141万円・評価益約7.5万円、年率5.3％でした。2026年現在は特定・旧つみたてNISA・新NISA合計で評価額3,707万円、評価益1,729万円。追加投資の影響も踏まえ、7年後に「時間」の力を実体験で検証します。

2019年、楽天VTIと楽天VYMを比較しながら、高配当株への投資を考えていました。7年後の51歳、資産2.2億円となった今、楽天VYMを選んだ判断はどうだったのか。高配当投資から資産成長重視へ変わった考え方を実体験で検証します。

2018年末の株価暴落時、私は「積立を始めるチャンス」と考えていました。 8年後の今は、暴落を待たず平時から積立を始め、暴落時も継続することが大切だと考えています。 過去の暴落を月足ではなく日足で見る意味や、現金3,000万円を使った追加投資ルールも実体験から振り返ります。

2018年の株価急落時、旧つみたてNISAで楽天VTIを15万円買い増した実体験を8年後に検証。51歳の今も暴落時は追加購入するが、底値は当たらない前提で分けて買う。新NISA満額後は特定口座で買う現在の考え方を紹介します。

2018年に楽天VTI・楽天VYMへ月10万円の積立投資を開始。実際の買付まで2度失敗し、高値圏でようやく投資をスタートしました。8年後の2026年から、当時の判断と積立開始までの実体験を振り返ります。