インデックス・積立投資

2018年から楽天VTI・楽天VYMを積み立ててきた51歳会社員が、8年間の実体験と同日100万円投資の比較から『どっちを選ぶか』を考えます。結論は1本ならVTI。ただし自分のお金ではVYMも捨てません。

2018年に旧つみたてNISAを開始し、楽天VTIへ約240万円を投資。2026年現在の評価額は752万円、評価益は512万円になりました。旧つみたてNISAは2024年以降どうなったのか、非課税期間や新NISAとの関係、今後売るのかを実体験で振り返ります。

新NISA1,800万円を使い切った後、積立投資はどうする？51歳・資産2.2億円の私が、2026年9月時点の新NISA元本983万円・評価額1,298万円を公開。満額後は米国株を売らず、新規資金だけオルカン・VTなど全世界株式へ分散する案を考えます。

旧NISAが含み損のまま非課税期間を終えるとどうなる？妻のSUBARUを例に、課税口座へ移る際の取得価額、まだ損なのに税金が発生し得る仕組み、新NISAでは何が変わったのかを2026年時点で整理します。

2018年に始めた楽天VTI・楽天VYMへの投資は、その後の追加投資分も含め、2026年8月時点で評価額約3,760万円、評価益約1,812万円に。8年間の運用結果と、暴落を経験して分かった長期投資の考え方を公開します。

2020年のコロナ暴落時、私は「長期・積立・分散は最強」と書きました。6年後、企業型確定拠出年金は掛金累計約463万円に対して評価額約1,747万円。51歳の今、長期・積立・分散は本当に正しかったのか、出口戦略も含めて検証します。

2019年、楽天VTI・VYMは拠出141万円・評価益約7.5万円、年率5.3％でした。2026年現在は特定・旧つみたてNISA・新NISA合計で評価額3,707万円、評価益1,729万円。追加投資の影響も踏まえ、7年後に「時間」の力を実体験で検証します。

2019年、楽天VTIと楽天VYMを比較しながら、高配当株への投資を考えていました。7年後の51歳、資産2.2億円となった今、楽天VYMを選んだ判断はどうだったのか。高配当投資から資産成長重視へ変わった考え方を実体験で検証します。