投資戦略・売買記録

2019年、43歳の私は約830万円の米国株をAmazon・AT&T・アルトリアなどの個別株で運用していました。51歳の2026年、VTI・VYM中心へ変わった実際の口座画面を使い、7年間の投資スタイルの変化を振り返ります。

2019年、信用取引で含み損が40万円を超え、6か月の信用期日が迫りました。その後、実際に期限到来で含み損を返済決済。制度信用の期限を2026年の公式ルールで確認し、51歳の今だから分かる失敗を振り返ります。

2019年3月、うねり取りで3か月連続の確定利益プラス。一方、含み損は約38万円まで拡大し、SUBARUだけで24万円超に。「逆くちばし→物別れ→逆下半身」を見逃した当時を、51歳の今、リスク管理の視点から振り返ります。

2015年、米国勤務で貯めた約6万ドルをマネックス証券へ直接入金しようとして断られ、三菱UFJモルガン・スタンレー証券を利用しました。2026年現在は米ドル直接入金が可能なのか、11年前の実体験と最新条件を比較します。

2019年にウェルスナビの無料診断を試した筆者が、51歳になった2026年に7年ぶりに再診断。リスク許容度は再び5/5でしたが、投資の目的は「余裕資金」から「子どものための長期資金づくり」へ変化。ポートフォリオや将来シミュレーション、自分なら利用するかまで率直に検証します。

2019年、株式だけに資産が偏るリスクを考え、金・保険・不動産・太陽光・FXなど株以外の資産運用を検討しました。7年後の51歳、総資産2.2億円となった今、米国株集中リスクや金・銀・現金などへの分散をどう考えるか実体験で答え合わせします。