資産形成・資産公開

51歳・資産2.2億円。米ドルを中心に、豪ドル、中国元、スイスフランにも資産を分散しています。外貨で儲けることより「円だけにフルベットしない」ことが目的。現在の資産配分と、ドル円120円・180円でどう考えるかを実体験から公開します。

51歳、総資産約2.2億円となり、妻と3人の子どもへの相続を本気で考え始めました。しかし一番心配なのは相続税ではありません。親のお金が子どもの自立を妨げないか。生前贈与、二次相続、金融リテラシー、そして本当に子どもへ残したいものを実体験から考えます。

43歳で約6,055万円だった総資産は、51歳の2026年に約2億2,041万円へ。高配当株で配当生活を目指していた頃から、インデックス中心の資産成長、相続、米国集中リスク、金・銀などへの分散を意識するまで、8年間で変わった投資の考え方を実体験からまとめます。

2021年、豪ドル円85円前後の時に「長期では円安・豪ドル高」と考えていました。2026年9月は約111円。38,000豪ドルで始めたアクサ生命の外貨建て保険の現在とあわせ、5年後に予想を答え合わせします。

2021年、FIRE後の人生には仕事・人間関係・経済・身体・地域社会の5つが大切だと考えていました。5年後の2026年、51歳・総資産2億2,041万円となった今、経済的自由の先に何を大切にしたいのかを実体験から振り返ります。

2019年、総資産6,635万円だった頃に日本株から米国株へのシフトを進めました。7年後の2026年、資産は2.2億円超へ。当時の判断は正しかったのか、米国株集中への考え方がどう変わったのかを実体験で検証します。

不労所得で月50万円は本当に現実的なのか。2019年に年間約53万円の不労所得を得ていた会社員が、2025年の配当・分配金655,156円、資産2.2億円になった2026年の投資方針を実体験で検証。必要元本の目安やVTI・VYM中心へ変わった理由も紹介します。