資産形成・資産公開

51歳・資産約2.2億円。結果論だけで言えば、最初からインデックス投資を続けていればよかったのかもしれません。それでも私は、個別株、高配当株、うねり取り、空売り、外貨建て保険などを経験したことを後悔していません。なぜ遠回りしたからこそVTI中心の投資に腹落ちできたのか。8年間の実体験を振り返ります。

51歳・資産2.2億円。米国株を資産形成の主力にしながら、金・銀・スイスフランを合計3,000万〜5,000万円まで増やしたいと考えています。現在の実際の保有額と含み損も公開し、株式だけにしない「守りの資産」を持つ理由を整理します。

51歳・資産2.2億円。米ドルを中心に、豪ドル、中国元、スイスフランにも資産を分散しています。外貨で儲けることより「円だけにフルベットしない」ことが目的。現在の資産配分と、ドル円120円・180円でどう考えるかを実体験から公開します。

51歳、総資産約2.2億円となり、妻と3人の子どもへの相続を本気で考え始めました。しかし一番心配なのは相続税ではありません。親のお金が子どもの自立を妨げないか。生前贈与、二次相続、金融リテラシー、そして本当に子どもへ残したいものを実体験から考えます。

43歳で約6,055万円だった総資産は、51歳の2026年に約2億2,041万円へ。高配当株で配当生活を目指していた頃から、インデックス中心の資産成長、相続、米国集中リスク、金・銀などへの分散を意識するまで、8年間で変わった投資の考え方を実体験からまとめます。

2021年、豪ドル円85円前後の時に「長期では円安・豪ドル高」と考えていました。2026年9月は約111円。38,000豪ドルで始めたアクサ生命の外貨建て保険の現在とあわせ、5年後に予想を答え合わせします。

2021年、FIRE後の人生には仕事・人間関係・経済・身体・地域社会の5つが大切だと考えていました。5年後の2026年、51歳・総資産2億2,041万円となった今、経済的自由の先に何を大切にしたいのかを実体験から振り返ります。

2019年、総資産6,635万円だった頃に日本株から米国株へのシフトを進めました。7年後の2026年、資産は2.2億円超へ。当時の判断は正しかったのか、米国株集中への考え方がどう変わったのかを実体験で検証します。